КРИПТА: Как обманывают и почему лучше не лезть - Анисимов Олег
Активный трейдер, которому повезло, продал на пике другому активному трейдеру. Оба заплатили комиссии бирже и брокеру. В другой раз повезёт второму. Активный трейдер кормит брокера, биржу, инсайдеров и манипуляторов. Малый процент самых изощрённых при этом останется в плюсе. Но завидовать мы не станем, так как активный трейдер, живущий у монитора, через несколько лет начинает представлять собой жалкое зрелище.
Касательно заморозки активов. Активные трейдеры индульгенцию тоже не заслужили.
Вопрос: Я, как и многие ваши подписчики, попалась на крючок мошенников, и меня развели на крупную сумму. Уже полгода мне под разными соусами звонят различные аферисты, «пытаются вернуть деньги». Сегодня дозвонился очередной джентльмен удачи. Представился представителем блокчейна и пообещал вернуть деньги. Можете помочь понять, в чём подвох, так как я ему сразу проговорила, что никаких комиссий платить не буду?
Ответ: Блокчейн — это всего лишь реестр записей о движении активов; ни позвонить, ни написать он не может.
Есть ещё сайт blockchain.com. Он сам не является блокчейном в техническом понимании. Это информационный сайт. Мошенники постоянно выдают себя за него.
Один из пострадавших написал на сайт blockchain.com и вот какой ответ получил:
«Обратите внимание, что Blockchain.com не может помочь в возврате средств, которые, возможно, уже были отправлены упомянутым вами сторонам. Битко•н и другие криптовалютные сети созданы так, чтобы сделать невозможным возврати отмену платежей. Blockchain.com не имеет доступа или контроля над средствами, отправленными с вашего счета. Это означает, что у нас нет полномочий останавливать, отменять или инициировать криптовалютную транзакцию от чьего-либо имени».
«Помощники» по возврату с лёгкостью раздают обещания не брать комиссию до успешного результата, так как в процессе они будут вымогать не комиссию себе, а якобы «сопутствующие возврату расходы», такие как консульская легализация, заградительный платёж или ректальный взнос. Фантазия здесь не знает границ.
Вопрос: Я перешёл по ссылке и с меня списали средства, а поступили какие-то Mutuum. Можно как-нибудь вернуть USDT? Через Trust Wallet.
Ответ: Произошёл скам и вернуть средства невозможно.
Похоже, вы перешли по фишинговой ссылке или подтвердили вредоносную транзакцию, из-за чего USDT списались с кошелька, и вместо них начислили токены без реальной ценности. В вашем случае мошеннические Mutuum.
К сожалению, в таких случаях вернуть средства практически нереально, так как транзакции в блокчейне необратимы. Немедленно отзовите подозрительные разрешения (revoke approvals) — через проверенный сервис — revoke.cash.
Не взаимодействуйте с токеном Mutuum — он может быть ловушкой.
Не переходите по ссылкам для «активации», «подарков», «проверки», особенно если просят подтвердить транзакцию.
Вопрос: Можно ли доверять компании Coinbase? Binance — это не мошенники? А это не опасно переводить деньги в Bybit?
Ответ: Такие вопросы постоянно поступают к нам на сайт. И говорят они о двух вещах. Во-первых, спрашивающий вообще ничего не понимает о криптомире, потому что даже 10 минут прочтения базовой информации даст ему знание о том, что так называются крупные криптовалютные биржи.
Во-вторых, у человека нет задатков логического мышления. Правильно задать вопрос так: «Мне написали с адреса [email protected]. Можно ли доверять такому письму?».
Даже настоящим биржам слепо доверять нельзя, особенно после краха FTX и гонений на «российские деньги» после 2022 года.
Но в нашем случае речь про оболванивание с упоминанием известных имён. Приведу примеры, связанные конкретно с Coinbase. Жулики активно используют это имя, чтобы выманивать деньги и персональные данные. Вот распространённые схемы обмана:
Отправляются поддельные письма или SMS, якобы от Coinbase. Темы: угроза блокировки аккаунта, предложение верифицировать данные, ссылки на поддельные сайты, похожие на coinbase.com. Цель: получить логин, пароль, 2FA-код или фразу восстановления.
Создаются копии сайта Coinbase с мелкими отличиями в URL: coinbase-eu.info, coinbase-admin.com, coinbase-secure.com, coinbase-wallet-support.io. Вы вводите данные — их тут же крадут.
Аноним звонит и представляется сотрудником Coinbase. Говорит, что был «подозрительный вход». Просит установить «программное обеспечение» для помощи (AnyDesk, TeamViewer). Запрашивает фразу восстановления или логин. Но Coinbase никогда не звонит вам первым и не просит фразу восстановления.
Сообщают, что вам полагается возврат от Coinbase, но аккаунт заблокирован, и нужно заплатить «комиссию» за разблокировку. На деле: заплатите — и они исчезнут.
В магазинах приложений могут появляться фальшивые приложения Coinbase, особенно вне Google Play или App Store. Ввод личных данных в такие приложения — прямая передача их мошенникам.
Пример: вас приглашают «инвестировать через Coinbase» в несуществующий продукт, обещая высокий доход. Сигналы обмана: нереалистичная доходность; срочная необходимость перевода.
Чтобы защититься, проверяйте URL. Он должен быть coinbase.com. Включите 2FA в настройках. Никогда не делитесь фразой восстановления или кодами. Не устанавливайте программное обеспечение по просьбе «службы поддержки». Никогда не сообщайте данные по телефону.
Информационный сайт CoinMarketCap с лета 2023 года рассчитывает Индекс страха и жадности (CoinMarketCap Fear & Greed Index) — показатель настроения крипторынка на шкале 0-100. В феврале 2026 года, на обвале котировок, он упал до уровня почти максимального страха — 5.
ГЛАВА 47. ЗАКЛЮЧЕНИЕ И ПРОГНОЗЫ
Пока я писал книгу, битко•н взлетел до 126 тысяч долларов (октябрь 2025 года), затем обвалился ниже 60 тысяч (февраль 2026), а к лету 2026 года поднялся до 80 тысяч.
Многие люди на таких горках разорились. Им же сказали, что вот-вот главная криптовалюта будет стоить миллион. А раз так, то глупо просто купить и держать. Надо купить с плечом, хотя бы с пятым [83].
Манипуляторы видят, когда и сколько покупает толпа, где у неё сработают маржин-коллы, и планомерно опустошают кошельки тех, кто решил «на этот раз точно разбогатеть».
В 2025–2026 годах криптовалютные маржин-коллы стали страшным явлением. За многими из них стоят трагедии лудоманов, считающих себя визионерами. В обычные дни биржи принудительно закрывали позиции на сотни миллионов долларов, а в дни паники — на миллиарды. Рекордный эпизод 1011 октября 2025 года дал более 19 миллиардов долларов ликвидаций. Происходящее показывает, что значительная часть крипторынка держится не на спокойном владении монетами, а на плечах, которые при резком движении цены вызывают автоматический обвал.
Приманивание свежего мяса в новый тип казино идёт 24/7. Я не видел ни одного матча футбольной Лиги чемпионов, чтобы там агрессивно не рекламировалась та или иная криптобиржа.
Вот кто уж точно в плюсе. Coinbase заработала 1,3 миллиарда долларов чистой прибыли за 2025 год. Binance, вероятно, зарабатывает больше всех, но её прибыль приходится оценивать по косвенным признакам: раскрыта выручка в 11,5 миллиарда долларов, но не размер прибыли.
Bybit, самая популярная в России площадка, судя по объёмам, могла заработать около 2 миллиардов долларов выручки и многие сотни миллионов долларов операционной прибыли. Но из-за «северокорейской кражи» [84] на 1,4 миллиарда долларов прибыль съедена полностью.
