КРИПТА: Как обманывают и почему лучше не лезть - Анисимов Олег
• из теневого бизнеса, в том числе серые и уголовные схемы;
• средства, которые хотят скрыть от налогов, арестов и блокировок.
Если деньги окажутся криминальными, прилетит к вам. Вы для банка — человек, который регулярно имеет поступления от разных людей; быстро выводит деньги на биржу; переводит дальше, почти не оставляя себе остаток.
Это классический паттерн обналички через транзитный счёт. Банк может заблокировать карту и все счета; запросить документы и пояснения (откуда деньги, зачем такие операции); передать информацию в Росфинмониторинг / правоохранительные органы.
Уголовные риски вполне реальны.
Даже если вы не знали деталей, вас могут рассматривать как участника схемы по отмыванию доходов или человека, который предоставил свой счёт для обналичивания.
Мулов (глава 37) ранее привлекали как свидетелей, но есть тренд на наказание участников преступления, пусть и пассивных.
В 2026 году вижу постоянно случаи, как родители малолетних дропов или мулов звонят пострадавшим, просят забрать заявления и готовы компенсировать всю сумму потерь, из которых посреднику вообще-то досталась незначительная доля.
Фраза «я никому не даю пароли и коды» не спасает. Закон смотрит не на то, передали ли вы пароль, а на источник денег, пришедших на счёт; смысл операций (вывод, сокрытие, перевод третьим лицам); наличие вознаграждения (а вы получаете 58 процентов).
Это огромная комиссия за «нажать пару кнопок». Значит, им гораздо важнее скрыть следы происхождения денег, чем экономить. Это типично для криминальных схем.
Честному бизнесу незачем столько отдавать, так как он использует официальные платёжные сервисы, обменники, юрлица.
В такой схеме вы официально становитесь человеком, через чьи личные счета проходят чужие деньги с непонятным происхождением, а потом конвертируются в криптовалюту и уходят дальше. Банк и правоохранительные органы будут видеть в этом соучастие в мошенничестве, обналичке и отмывании, или, не ровен час, и в чём похуже.
Вопрос: Как в Telegram заблокировать криптомошенника?
Ответ: Никак! Это причудливая политика администрации. Сейчас возможности автоматизации позволяют безошибочно вычистить большинство жульнических каналов, ведь они обманывают, абсолютно не стесняясь.
Но братья Дуровы — Николай и Павел — так не делают, ошибочно распространяя принципы свободы обмена информацией на свободу обмана.
На одном канале ставят метку scam, а новый, полностью аналогичный, с тем же админом, Telegram так не отмечает.
Видимо, это соответствует принципам либертарианства и невмешательства в естественный отбор.
Telegram особо удобен, так как позволяет жуликам сохранять анонимность и даёт массу инструментов для обмана помимо личных сообщений: боты, чаты, каналы. Без особых навыков программирования автоматизируют воронку обмана до максимума. Визуально мессенджер сделан на пять с плюсом: удобный интерфейс, возможность использовать любые коллекции эмод-зи, фишка с круглыми видео.
Каналы мошенников не удаляются, даже если Telegram сам убедился, что это жулики и навесил отметку scam.
Чтобы в канале появилась отметка scam, надо много жалоб.
В некоторых случаях сервис реагирует быстро, особенно если ресурс уже входит в чёрный список ЦБ и у постов не меньше 1000 просмотров.
Как пожаловаться? Жмите report (пожаловаться), затем выбираете other (другое) и пишете слово scam.
Для повышения вероятности реакции обратитесь по адресу @notoscam. Приложите к жалобе:
• @username / t.me-ссылки на канал/бота/аккаунт и прямые ссылки на посты (если канал публичный).
• Скриншоты с видимыми датами, ценами/«гарантиями», обещаниями дохода, ссылками на «поддержку».
• Айди/адреса кошельков (USDT, TON и т. д.), хеши переводов, реквизиты «гарантов».
• Суммы, даты, способ контакта (какой пост/бот привёл, как заманивали). Чем конкретнее — тем лучше.
Чтобы ваших близких не обманули, проверьте их настройки безопасности в Telegram:
• Включить двухэтапную проверку (Settings | Privacy & Security | Two-Step Verification).
• Кто может добавлять в группы/каналы: My Contacts, запретить неизвестным (Settings | Privacy | Groups & Channels).
• Отключить звонки от всех/кроме контактов, скрыть номер, включить Auto-delete чатов.
• Блокировать подозрительных (в профиле: Block).
Вопрос: Попал на удочку в телеграм-канале «Эффект бабочки», купил токены DOPP и XMTP. Сейчас понимаю, что эти токены продать нельзя. Понял, что угодил в схему мошенников. Подскажите, пожалуйста, можно ли что-то с ними сделать, чтобы хотя бы свои вложения вернуть?
Ответ: Хотя бы? Вы думаете, авантюристы плели сеть обмана, сочиняли мегабайты мотивирующих постов, подделывали отзывы и чеки, чтобы вы могли «хотя бы» вернуть украденное? Вы полагаете, им больше заняться нечем?
Схема с токенами-пустышками описана у нас на сайтах в десятках публикаций, и крайне грустно каждый раз видеть одно и то же: люди продолжают попадаться, даже не поискав информацию в интернете. Это, видимо, наказание с небес за глупость и жадность.
Обман устроен так, что монеты, которые вам продают, нельзя продать. А только отдать бесплатно при том, что график на децентрализованной бирже (также известной как логово жуликов всех мастей) будет показывать привлекательную цену. Ещё варианты: смарт-контракт изначально запрограммирован так, чтобы блокировать продажу или у токена нет реальной ликвидности.
Поэтому вернуть вложенные деньги через сами токены нельзя. У разводил есть только обещания на словах и красивые скриншоты.
Тем не менее, вы можете сделать сильный ход. Прекратить отправлять деньги кому попало в интернете. Это расстроит жуликов. Они могут заявить, что вывод возможен, но начиная с определённой суммы. Не клюйте на этого червяка, если уж вы предпочитаете рыбачью терминологию.
Ваши попытки вернуть вложения обязательно натолкнутся на тех, кто готов «помочь», «разморозить», «снять обременение». Они пообещают возврат без предоплаты, но потом найдутся предлоги вымогать новые суммы.
Понимаю, ответ вас расстроит, но лучше сказать честно: скорее всего, деньги, обмененные на токены DOPP и XMTP, следует считать потерянными, а основная задача сейчас — не отдать ещё больше и зафиксировать всё, что с вами сделали.
Соберите и сохраните доказательства: скриншоты переписки, адреса кошельков, чеки и выписки из банка/биржи, ссылки на канал «Эффект бабочки» и связанные сайты/боты. Если заводили деньги с карты или банка — напишите в банк.
Подайте заявление в полицию / киберполицию по месту жительства.
Шансы вернуть деньги, мягко говоря, низкие, но заявление важно хотя бы для фиксации факта обмана (вдруг ваши деньги потом всплывут в криминальной схеме) и возможного объединения дел. Пожалуйтесь на канал в Telegram как на мошеннический. Это не вернёт деньги, но может помочь защитить других.
Как не попадаться на удочку? Не стоит заплывать в пруд, где в избытке коварных рыбаков на берегу, а ещё полно тех, кто закидывает сети с лодок. Пруд этот называется «Хочу обогатиться, ничего не делая».
Вопрос: А могут ли киты быть биржевиками и наоборот?
Ответ: Теоретически могут, но зачем? У крупных бирж прибыль в несколько миллиардов долларов в год. Чистая. На эти деньги можно и китом стать, и манипулятором, и инсайдером. Но в целом это неприлично и незаконно. На нормальных рынках. А на диком западе всякое ж бывает. Пока здесь даже непонятно, кто шериф, чтобы ловить воров.
Держать казино выгоднее, чем играть в нём. 2,86 миллиарда долларов — такова чистая прибыль биржи Coinbase за 12 месяцев с июня 2024 года по июнь 2025 года. Наверное, на часть прибыли владельцы бирж покупают крипту, но вряд ли занимаются активным криптотрейдингом, хотя чёрт его знает.
Инвесторы, что держали российские акции в начале 2022 года, после наступления известных событий, сейчас в глубокой просадке, и когда из неё выйдут — неизвестно. А активные трейдеры вышли сразу. У каждого подхода свои плюсы и минусы. И подход инвестиционный заставляет замораживать деньги в портфеле активов на неопределённый срок. Активы скоррелированы между собой, как бы тщательно ни выбирались, и падать будут всё равно, с разными темпами. Так что диверсификация — не гарантия от убытков. А инвесторы в иностранные акции и вовсе получили заморозку своих активов с неизвестными сроками.
